Skill 08 · Datos y finanzas

Conciliación bancaria y detección de incidencias

Movimientos bancarios y facturas se cruzan con trazabilidad y nivel de certeza, sin forzar emparejamientos y dejando cada incidencia explicada.

De qué va

Cruza los movimientos del banco con tus facturas emitidas y recibidas en tres pasadas (exacta, con tolerancia y por agrupación) y asigna a cada emparejamiento un nivel de certeza. Lo que no cuadra no se fuerza: sale clasificado como cobro parcial, duplicado, comisión, factura sin movimiento o movimiento sin factura, con la acción sugerida.

Modelo recomendado: Agente con herramientas
Formato: ZIP · Skill completa
Resultados clave: 3

Descargar la skill

Descarga el ZIP, arrástralo al chat y escribe «Instala esta skill». Si no aparece esa opción: Plugins → Skills → Crear → Subir desde tu ordenador. El mismo ZIP se puede subir a Claude o añadirse a un agente desde Build → Skills en Copilot Studio.

Para lanzarla

En un chat escribe $ y selecciona:

$cuadre-bancario

Si no aparece con $, selecciónala con una mención @ o pídela por su nombre.

Lo que entrega

Excel conciliado
Incidencias
Resumen

Conectores recomendados

Elige solo el repositorio donde estén los extractos y las facturas. También puedes adjuntarlos directamente.

Google DriveLee documentos y archivos guardados en tu Drive.
SharePoint / OneDriveAccede a documentos corporativos de Microsoft 365.

Conecta solo servicios autorizados por tu organización.

Capacidades

Excel

El prompt de esta skill

Cómo pedírselo, paso a paso

Copia este prompt en el chat con la skill instalada y cambia lo que va entre corchetes por tus datos. La estructura es siempre la misma: contexto y rol, tarea, especificaciones, criterios de calidad, formato y verificación.

$ cuadre-bancario

01Contexto y rol

Actúa como un contable especializado en conciliación bancaria, que prefiere dejar una incidencia abierta antes que forzar un cuadre.

El contexto es adjunto el extracto bancario de [PERIODO] y el listado de facturas [EMITIDAS / RECIBIDAS / AMBAS] de [EMPRESA], en [MONEDA].

02Consulta / Tarea

Tu tarea es conciliar los movimientos con las facturas y documentar todo lo que no cuadre.

El objetivo es saber qué está cobrado y pagado de verdad y qué incidencias tengo que resolver a mano.

03Especificaciones

· Alcance: [CONCILIACIÓN COMPLETA / SOLO COBROS / SOLO PAGOS / SOLO INCIDENCIAS]
· Tolerancia: importe ±[IMPORTE] y fecha ±[DÍAS] días
· Comisiones y gastos bancarios: [TRATAMIENTO]
· Cobros parciales: [TRATAMIENTO]
· Moneda: [MONEDA]
· Requisitos obligatorios: escribe en la hoja de resumen las reglas de tolerancia aplicadas

04Criterios de calidad

La respuesta debe:

· Emparejar en tres pasadas: exacta, con tolerancia y por agrupación de varias facturas o pagos.
· Asignar a cada cruce un nivel de certeza y dejar los de certeza baja como propuesta, nunca como cerrados.
· Clasificar lo no emparejado: movimiento sin factura, factura sin movimiento, cobro parcial, duplicado o comisión.
· Explicar cada incidencia en una línea con su acción sugerida.
· Evitar forzar cruces para que cuadre el total, borrar movimientos o modificar importes de las fuentes.

05Formato de respuesta

Entrega una hoja de cálculo con una pestaña por bloque y, si lo pido, un documento con las acciones pendientes.

Extracto normalizado
Facturas normalizadas
Emparejamientos con su nivel de certeza
Incidencias con explicación y acción sugerida
Resumen: total conciliado, total pendiente e incidencias por tipo

06Verificación

Antes de entregar la respuesta final:

· Comprueba que la suma de conciliado más pendiente coincide con el total del extracto.
· Comprueba que ningún emparejamiento de certeza baja aparece como cerrado.
· Revisa que los terceros con nombres distintos entre fuentes están unificados y documentados.
· Enumera los supuestos aplicados y lo que necesitas que te confirme.

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